Služba 01

Finance

Finanční řízení

Přebíráme finanční řízení firmy a odpovídáme na čtyři otázky.

Nejde o lepší výkaz. Jde o to, abyste o svých penězích věděli dřív, než se rozhodnete.

Kdy se nám ozvat

Tři situace, ve kterých
dává Finance smysl

01 · Růst

Intenzivně jako firma rostete a vy jako majitel nechcete přijít o přehled nad vaší finanční situací.

02 · Stagnace

Firma už vyrostla, ale přijde vám, že vaše současné postupy jsou neprofesionální a neefektivní.

03 · Úpadek

Firma se dostala do finanční tísně a vy ji chcete postavit zpátky na nohy dřív, než bude pozdě.

Co to obsahuje

Šest oblastí, které přebíráme celé. Není to jednorázový audit – je to práce, která běží průběžně a vrací se s aktuálními čísly.

01 / 06

Hotovostní výhled a likvidita

Denní model peněžních toků s horizontem, který si nastavíte. Report dostanete na konci měsíce a hned, když se něco děje – průběžný obraz toho, kolik peněz budete mít za týden, za měsíc a za kvartál, včetně toho, odkud přijdou a kam odejdou.

02 / 06

Scénáře a citlivost

Co se stane, když největší odběratel zaplatí o měsíc později. Když vstupy zdraží o deset procent. Když vypadne jedna zakázka. Každý scénář se propíše do výhledu a ukáže, kde a kdy začne být těsno.

03 / 06

Pracovní kapitál

Pohledávky, závazky a zásoby jako jeden celek. Kolik peněz máte uvězněných v cyklu, u kterých odběratelů a jak dlouho. Řízení splatností a inkasa tak, aby se peníze vracely rychleji, a ne aby se jen vymáhaly později.

04 / 06

Klíčové účty a riziko inkasa

Kdo dluží, jak dlouho a co to znamená. Odběratelé seřazení podle rizika, ne podle abecedy. Párování plateb na faktury, aby stav pohledávek odpovídal realitě, a ne poslednímu ručnímu přepisu.

05 / 06

Financování

Náklady financování, využití úvěrových rámců, tranše kapitálu. Podklad pro banku sestavený tak, jak ho banka čte – s výhledem, scénáři a doloženými předpoklady, ne jako export z účetnictví.

06 / 06

Rozpočet a plán

Roční rozpočet a klouzavý výhled, který se každý měsíc posune o měsíc dál. Plán, proti kterému se dá měřit skutečnost, a podklad pro rozhodnutí o investici, náboru nebo nové lince.

02Druhá službaControlFinance říkají, kolik peněz bude. Control říká, odkud se berou.

Kontext

Co stojí finance řídit a co neřídit

Čísla nejsou naše výsledky, ale veřejné benchmarky českého trhu – kontext, ve kterém se vaše firma pohybuje.

62,3 dne

Jak dlouho v průměru čeká česká firma na zaplacení faktury. Druhá nejdelší doba v EU, hůř je na tom jen Chorvatsko.

EU Payment Observatory (Evropská komise), data 2024

57 %

Českých firem kvůli pozdním platbám přišlo o zisk. Peníze nakonec přišly, marže už ne.

EOS, European Payment Practices 2025

7 z 10

Českých firem platí své závazky pozdě proto, že jim samotným nezaplatili zákazníci. Zpoždění se řetězí dál.